Alors que nous entendions très peu parler de l'intelligence artificielle avant que ChatGPT ne devienne populaire, cette technologie est aujourd'hui omniprésente dans notre vie. L'intelligence artificielle n'en ait qu'à ses débuts et en 2024, il peut être intéressant d'y investir afin de profiter de la croissance que cette industrie va connaitre dans les années à venir ainsi que pour diversifier ses investissements vers un nouveau secteur d'activité.
Pour limiter les risques, il est recommandé d'investir dans l'intelligence artificielle (IA) par le biais d'ETF plutôt qu'en investissant directement dans une entreprise en particulier. En investissant dans l'IA par le biais d'un ETF, vous investissez en réalité dans toutes les entreprises qui composent l'ETF. Cela vous permet de limiter les risques et de diversifier vos investissements. Alors que quand vous investissez directement dans certaines entreprises, vous ne diversifiez pas vos investissements. Vous devez investir sur l'entreprise qui va performer et sortir du lot... Sinon vous perdrez de l'argent. Et comme vous pouvez vous en douter, investir sur la bonne entreprise est difficile à faire.
| Plateforme | ✅ Avantage |
| DEGIRO | 📈 Idéal pour se créer un portefeuille boursier |
| Trade Republic | 💰 Idéal pour automatiser ses investissements |
| eToro | 💸 Idéal pour se lancer dans le trading |
Dans la suite de cet article, nous allons vous présenter une sélection d'ETF sur lesquels vous pouvez investir pour miser sur le développement futur de l'intelligence artificielle en France et partout dans le monde.
Quels sont les meilleurs ETF sur l'intelligence artificielle (IA) ?
Voici notre sélection des 5 meilleurs ETF orientés vers l'intelligence artificielle en 2024 :
- L&G Artificial Intelligence (IE00BK5BCD43) ;
- Lyxor MSCI Robotics & AI ESG Filtered (LU1838002480) ;
- Amundi Stoxx Global Artificial Intelligence (LU1861132840) ;
- WisdomTree Artificial Intell (IE00BDVPNG13) ;
- Global X Robotics & Artificial Intelligence (US37954Y7159).
Pour investir dans l'intelligence artificielle en 2024, vous avez la possibilité de choisir l'un de ces 5 ETF. Pour vous aider dans votre choix, nous allons vous les présenter dans les moindres détails dans la suite de cet article.
ETF intelligence artificielle pour PEA
Malheureusement, pour le moment, aucun ETF orienté sur l'intelligence artificielle n'est éligible au Plan d'Épargne en Actions (PEA). Pour le moment, la seule solution permettant d'investir dans l'intelligence artificielle est d'ouvrir un Compte-Titres Ordinaire (CTO).
Contrairement au PEA, le CTO permet d'investir sur des actions, des ETF et des matières premières, et ce, sans aucune limite ou restriction. Pour rappel, le PEA ne permet d'investir que dans des ETF et des entreprises européennes.
Au sein d'un CTO, la fiscalité se résumé par la flat-tax qui est de 30 %. Pour le PEA, la fiscalité devient plus avantageuse après 5 ans, car elle passe de 30 % à 17,2 %. Cela permet de réaliser de belles économies !
Le PEA est une enveloppe fiscale très avantageuse. Nous vous recommandons vivement d'en ouvrir un le plus tôt possible, même si vous ne souhaitez pas investir en bourse dans l'immédiat.
ETF intelligence artificielle pour CTO
Voici notre sélection et une présentation des meilleurs ETF basés sur l'intelligence artificielle en 2024 :
➡️ L&G Artificial Intelligence (IE00BK5BCD43)
- ✏️ Nom : L&G Artificial Intelligence
- 🔎 ISIN : IE00BK5BCD43
- 💰 Prix (au 27 février) : 17,86 €
- 📈 Variation sur 1 an : + 40,91 %
- 🤔 Frais : 0,49 %
- 💶 Type : Capitalisation
- 💸 Encours sous gestion : 598 millions d'euros
L'ETF L&G Artificial Intelligence a pour rôle de refléter le plus fidèlement possible la performance de l'indice boursier ROBO Global Artificial Intelligence. La particularité des entreprises que l'on retrouve dans cet indice est qu'une part importante de leurs revenus provient de l'intelligence artificielle.
Investir sur cet ETF permet de s'exposer au développement de l'IA dans le futur et à la croissance que les entreprises qui utilisent cette nouvelle technologie vont connaitre dans les prochaines années. En supposant que ces entreprises parviennent à générer davantage de revenus grâce à l'utilisation de l'IA.
➡️ Lyxor MSCI Robotics & AI ESG Filtered (LU1838002480)
- ✏️ Nom : Lyxor MSCI Robotics & AI ESG Filtered
- 🔎 ISIN : LU1838002480
- 💰 Prix (au 27 février) : 28,68 €
- 📈 Variation sur 1 an : + 12,47 %
- 🤔 Frais : 0,40 %
- 💶 Type : Capitalisation
- 💸 Encours sous gestion : 285 millions d'euros
Le rôle de l'ETF Lyxor MSCI Robotics & AI est de refléter le plus fidèlement possible la performance de l'indice MSCI ACWI IMI Robotics & ESG Filered. Indice qui reproduit la performance des entreprises du monde entier qui sont impliquées dans l'intelligence artificielle (IA) ou dans la robotique. La particularité de cet indice est que les entreprises que l'on y retrouve sont classées en fonction de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Investir sur cet ETF est relativement intéressant pour s'exposer au développement futur de l'intelligence artificielle et de la robotique. De plus, avec son approche ESG, cet ETF convient parfaitement aux investisseurs qui souhaitent donner du sens à leurs investissements et qui sont soucieux des normes environnementales, sociales et de gouvernance.
➡️ Amundi Stoxx Global Artificial Intelligence (LU1861132840)
- ✏️ Nom : Amundi Stoxx Global Artificial Intelligence
- 🔎 ISIN : LU1861132840
- 💰 Prix (au 27 février) : 93,22 €
- 📈 Variation sur 1 an : + 20,6 %
- 🤔 Frais : 0,40 %
- 💶 Type : Capitalisation
- 💸 Encours sous gestion : 950 millions d'euros
Le rôle de l'ETF Amundi Stoxx Global Artificial Intelligence est de suivre la performance de l'indice STOXX AI Global Artificial Intelligence ADTV5, à la hausse et à la baisse. Cet indice reproduit la performance d'entreprises exposées à l'intelligence artificielle.
Investir sur cet ETF permet de s'exposer à des entreprises qui vont profiter de l'intelligence artificielle (IA) pour se développer davantage dans leur industrie et potentiellement en devenir leader.
➡️ WisdomTree Artificial Intell (IE00BDVPNG13)
- ✏️ Nom : WisdomTree Artificial Intell
- 🔎 ISIN : IE00BDVPNG13
- 💰 Prix (au 27 février) : 58,26 €
- 📈 Variation sur 1 an : + 27,67 %
- 🤔 Frais : 0,40 %
- 💶 Type : Capitalisation
- 💸 Encours sous gestion : 716 millions d'euros
L'ETF WisdomTree Artificial Intell reproduit la performance de l'indice boursier Nasdaq CTA Artificial Intelligence. La particularité de cet indice est qu'il regroupe les entreprises qui sont identifiées par la Consumer Technology Association, car elles sont des acteurs clefs dans le secteur de l'IA. Au sein de cet indice, les critères ESG sont également pris en compte.
Investir sur un ETF comme celui-ci est intéressant, car il permet de s'exposer directement à des entreprises leaders dans l'intelligence artificielle. De plus, cet ETF prend en compte les normes ESG, ce qui permet de donner du sens à ses investissements.
➡️ Global X Robotics & Artificial Intelligence (US37954Y7159)
- ✏️ Nom : Global X Robotics & Artificial Intelligence
- 🔎 ISIN : US37954Y7159
- 💰 Prix (au 27 février) : 18,85 €
- 📈 Variation sur 1 an : + 16,98 %
- 🤔 Frais : 0,50 %
- 💶 Type : Capitalisation
- 💸 Encours sous gestion : 38 millions d'euros
L'ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence a pour rôle de reproduire la performance de l'indice Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Index. Au sein de cet indice, nous retrouvons des entreprises qui ont une partie de leurs activités et de leurs revenus qui proviennent du secteur de la robotique et de l'intelligence artificielle.
En investissant sur cet ETF, vous pouvez vous exposer à la robotique ainsi qu'à l'intelligence artificielle et donc profiter de la croissance de ces deux industries à la fois. Ces deux industries sont susceptibles de connaître une croissance intéressante dans les années et décennies à venir.
Rappel : qu'est-ce qu'un ETF ?
Pour rappel, un ETF (pour Exchange Traded Fund) est un fonds coté en bourse dont le rôle est de refléter la performance d'une thématique en particulier comme le luxe ou d'un indice boursier comme le S&P 500 par exemple.
Prenons l'exemple de l'ETF S&P 500 : L'indice S&P 500 reflète la performance des 500 plus grandes entreprises américaines en termes de capitalisation boursière. L'ETF reflète donc la performance de ces 500 entreprises à la hausse et à la baisse. Sachant que chaque entreprise représente un certain poids au sein de l'ETF. La variation du prix de l'action Apple aura un impact plus important sur le cours de l'ETF que celui de l'action Google ou encore Microsoft.
Quels sont les avantages et les inconvénients des ETF ?
Les ETF comportent de nombreux avantages :
- Diversifier ses investissements facilement ;
- Performants et transparents ;
- Faible risque ;
- Les frais de gestion relativement faibles ;
- Accessibles aux investisseurs les plus débutants.
Comme vous pouvez vous en douter, les ETF comportent également quelques inconvénients. En effet, ils ne permettent pas de se construire son propre portefeuille boursier. La composition d'un ETF est fixe et il n'est pas possible de la modifier comme on le souhaite. En fonction de la taille de l'ETF, il peut être très difficile de suivre la performance de chacune des entreprises qui le compose. De plus, le capital investi sur des ETF peut être perdu.
Notre avis sur l'investissement dans l'intelligence artificielle (IA) avec des ETF
Investir dans l'intelligence artificielle avec des ETF est idéal pour limiter les risques et pour diversifier ses investissements. Le secteur de l'IA est encore jeune et il peut être difficile de deviner quelles seront les entreprises qui sortiront du lot dans les prochaines années. Pour limiter les risques d'investir sur la mauvaise entreprise, nous vous recommandons vivement de sélectionner l'un des ETF que nous vous présentons dans cet article.
En plus de l'intelligence artificielle, vous pouvez vous intéresser aux ETF MSCI World et Pays Émergents pour diversifier davantage vos investissements.
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