Débutant dans l'investissement, vous souhaitez savoir comment acheter des ETF ? Vous êtes au bon endroit ! Découvrez dans cet article, différentes solutions vous permettant d'acheter facilement et en toute sécurité des ETF.
Où acheter des ETF ?
L’achat d’ETF peut se faire sur quatre comptes d’investissement différents :
- Acheter des ETF sur un PEA ;
- Acheter des ETF sur un CTO ;
- Acheter des ETF sur une assurance-vie ;
- Acheter des ETF sur un PER.
La première étape pour acheter des ETF est d’ouvrir un compte d’investissement qui permet d’investir sur des ETF. Le choix du compte d’investissement à utiliser dépend de vos besoins et de votre profil d’investisseur.
| Plateforme | ✅ Avantage |
| DEGIRO | 📈 Idéal pour se créer un portefeuille boursier |
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| eToro | 💸 Idéal pour se lancer dans le trading |
Les ETF ont la particularité d’avoir des frais réduits alors lorsque vous cherchez à ouvrir un PEA, un CTO ou encore une assurance-vie ou un PER, prenez quelques minutes pour vous intéresser aux frais !
Acheter des ETF avec un PEA
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) permet d’investir en bourse tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse. En effet, après 5 ans de détention, les plus-values réalisées sont exonérées d’impôt.
- Sur un PEA, il est possible d’investir sur des ETF ainsi que sur des entreprises européennes (TotalEnergies, L’Oréal…) ;
- Les versements sur un PEA sont limités à 150 000 € ;
- Tout les ETF disponibles sur le marché ne sont pas éligibles au PEA ;
- Retirer de l’argent d’un PEA avant 5 ans entraîne la fermeture du compte.
Acheter des ETF avec un CTO
Le Compte Titre Ordinaire (CTO) est un compte qui permet d’investir en bourse et qui donne accès à un plan grand nombre de classes d’actifs que le PEA. Le CTO n’offre pas davantage fiscal comme le PEA, mais permet d’investir sur des entreprises du monde entiers comme Adobe et John Deere ainsi que sur des devises, des ETF, des produits à effet de levier, des matières premières et des obligations.
Le CTO est idéal pour faire du trading sur les marchés boursiers.
Acheter des ETF avec une assurance-vie
L’assurance-vie est une enveloppe fiscale qui permet d’investir en bourse afin de préparer sa retraite, d’optimiser sa succession ou d’acheter une résidence principale par exemple. Après 8 ans de détention, les gains réalisés au sein de l'assurance-vie bénéficient d'une fiscalité avantageuse. De plus, l’assurance-vie permet de transmettre des fonds facilement à des bénéficiaires en cas de décès.
Depuis une assurance-vie, il est possible d’investir sur des ETF, des SCPI, des titres vifs ou sur de simples fonds euros.
Acheter des ETF avec un PER
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est un produit d’épargne qui permet de se constituer un complément de revenus pour la retraite. Ce complément de revenus peut se faire sous forme de capital et / ou de rente viagère.
Tout comme pour l'assurance-vie, le PER permet d'investir facilement sur des ETF.
Les ETF sont facilement accessibles sur les comptes d’investissement les plus populaires du marché et s’achètent aussi facilement que des actions en bourse.
Comment acheter des ETF ? Voici une méthode simple
Vous vous demander comment acheter des ETF ? Voici une méthode en 4 étapes :
- Trouver l’ETF sur lequel investir ;
- Ouvrir un PEA, un CTO ou une assurance-vie ;
- Définir le montant à investir et à quelle intervalle de temps ;
- Passer un ordre d’achat.
Il existe de nombreux ETF sur lesquels vous pouvez investir. Comme l'ETF S&P 500 qui permet d'investir sur les 500 plus grandes entreprises américaines, l'ETF MSCI World permet d'investir sur plus de 1500 entreprises qui représentent environ 85 % du marché mondial et l'ETF Pays Émergents qui comme son nom l'indique permet d'investir sur des pays en forte croissance comme la Chine, l'Inde et Taïwan.
Investir sur des ETF avec le PEA
Acheter des ETF sur un PEA commence par s’assurer que l’ETF est bien éligible au PEA. Pour qu’un ETF soit éligible au PEA, celui-ci doit avoir été émis par une entreprise qui est domiciliée en Europe comme Lyxor et Amundi. Par le biais d’un ETF S&P 500, il est tout à fait possible d’investir sur le marché américain depuis son PEA.
Une fois cette vérification faite, il ne vous reste plus qu’à passer un ordre d’achat en indiquant le nombre de parts d’ETF que vous souhaitez acheter. Nous vous recommandons d’investir avec la stratégie Dollar Cost Averaging (DCA) qui consiste à investir régulièrement une même somme d’argent.
Par exemple, tous les mois, vous pouvez investir 100 € sur l’ETF S&P 500.
Investir sur des ETF avec le CTO
Acheter des ETF sur un CTO se fait encore plus facilement que sur le PEA, car la quasi-totalité des ETF présents sur le marché sont éligible au CTO. Pour acheter des ETF sur un CTO, il vous suffit simplement de passer un ordre d’achat.
Investir sur des ETF avec une assurance-vie
Tout comme le PEA, tous les ETF du marché ne sont pas disponibles sur l’assurance-vie. Après vous êtes assuré que l’ETF est disponible sur votre assurance-vie, vous devez réaliser un arbitrage ou indiquer à la société de gestion sur quel ETF vous souhaitez investir.
Bien choisir ses ETF est important
Maintenant que vous savez comment acheter des ETF, avant de vous lancer dans le grand bain et d’acheter des parts d’ETF, voici quelques conseils.
- Prenez le temps d’analyser la composition des ETF sur lesquels vous souhaitez investir ;
- Privilégiez une enveloppe fiscale qui correspond à votre profil d’investisseur et à vos objectifs ;
- Préférez une stratégie d’investissement à long terme (DCA) ;
- Privilégiez des ETF avec de faibles frais.
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