25 actions à dividende mensuel : notre sélection 2025
Découvrez le classement des meilleures actions à dividende mensuel en 2025. Classement actualisé en octobre 2025.
Léa Walhin
Vous avez pour objectif de recevoir des revenus passifs via les marchés financiers ? Découvrez notre classement de 25 actions à dividende mensuel. Ces entreprises versent un dividende mensuel depuis des dizaines d’années et le rendement dépasse parfois les 20 % pour certaines entreprises.
Après plusieurs jours d’analyse, voici la liste des meilleures entreprises à dividende mensuel en 2025 avec toutes les informations dont vous avez besoin pour les analyser précisément.
Action à dividende mensuel : notre sélection des 25 meilleures entreprises
Cette sélection des 25 meilleures actions à dividende mensuel portent sur le rendement du dividende :
Nom de l’entreprise | ISIN | Rendement du dividende | Montant du dividende annuel | Cours de l’action | Payout Ratio | Secteur d’activité | Performance de l’action sur 5 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Oxford Square Capital | US69181V1070 | 24,7 % | 0,42 $ | 1,74 $ | 131,3 % | Finance | -32,30 % |
Horizon Technology Finance | US44045A1025 | 21,2 % | 1,32 $ | 6,13 $ | 117,9 % | Finance | -52,41 % |
Orchid Island Capital | US4023071024 | 20,4 % | 1,44 $ | 7,24 $ | 240,0 % | Immobilier | - 18,51 % |
Prospect Capital | US74348T1025 | 19,4 % | 0,54 $ | 2,79 $ | 120,0 % | Finance | -46,03% |
ARMOUR Residential REIT | US0423157058 | 18,6 % | 2,88 $ | 15,89 $ | 90,6 % | Immobilier | -67,90 % |
Ellington Credit | US2885781078 | 18,3 % | 0,96 $ | 5,18 $ | 104,3 % | Immobilier | -53,91 % |
Dynex Capital | US26817Q8868 | 16,1 % | 2,04 $ | 13,07 $ | 198,1 % | Immobilier | -18,77 % |
Mesa Royalty Trust | US5906601068 | 15,6 % | 0,80 $ | 5,28 $ | 100,0 % | Energie | -36,08 % |
AGNC Investment | US00123Q1040 | 14,5 % | 1,44 $ | 10,16 $ | 91,1 % | Immobilier | -27,79 % |
PennantPark Floating Rate Capital | US70806A1060 | 13,9 % | 1,23 $ | 8,80 $ | 104,2 % | Finance | +1,15 % |
Stellus Capital Investment | US8585681088 | 12,5 % | 1,60 $ | 12,13 $ | 123,1 % | Finance | +35.53 % |
Ellington Financial | US28852N1090 | 11,8 % | 1,56 $ | 13,62 $ | 95,7 % | Finance | +5,17 % |
PermRock Royalty Trust | US7142541090 | 10,5 % | 0,41 $ | 3,91 $ | 100,0 % | Energie | +86,19 % |
Gladstone Commercial | US3765361080 | 10,0 % | 1,20 $ | 11,47 $ | 82,8 % | Immobilier | -34,57 % |
Timbercreek Financial | CA88709B1040 | 9,9 % | 0,50 $ | 7,37 $ | 100,0 % | Finance | -9,46 % |
Cross Timbers Royalty Trust | US22757R1095 | 9,5 % | 0,73 $ | 7,68 $ | 100,0 % | Energie | +37,39 % |
Gladstone Capital | US3765358789 | 9,3 % | 1,98 $ | 17, 48 € | 98,5 % | Finance | +9,62 % |
Bridgemarq Real Estate Services | CA10808B1085 | 9,2 % | 0,97 $ | 14,23 $ | 97,0 % | Immobilier | +6,59 % |
Cardinal Energy | CA14150G4007 | 9,0 % | 0,52 $ | 8,47 $ | 104,0 % | Energie | +1825 % |
Firm Capital Property Trust | CA3183261054 | 8,8 % | 0,38 $ | 4,30 $ | 100,0 % | Immobilier | +8,04 % |
InPlay Oil | CA45780T4046 | 8,4 % | 0,78 $ | 13,41 $ | 104,0 % | Energie | +8281 % |
Slate Grocery REIT | CA8310622037 | 8,2 % | 0,86 $ | 10,48 $ | 78,2 % | Immobilier | +24,02 % |
Apple Hospitality REIT | US03784Y2000 | 8,2 % | 0,96 $ | 11,58 $ | 60,8 % | Immobilier | +7,32 % |
SIR Royalty Income Fund | CA8296361097 | 8,1 % | 0,87 $ | 10,56 $ | 85,3 % | Consommation discrétionnaire | +744,86 % |
Atrium Mortgage Investment | CA04964G1000 | 8,0 % | 0,67 $ | 11,58 $ | 93,1 % | Finance | -0,086 % |
*Retrouvez le classement complet avec les 83 entreprises en bas de cette page.
Investir sur l’une de ces entreprises vous assurera de recevoir des revenus passifs régulièrement. Il est important de tenir compte du payout ratio. Lorsqu’il est supérieur à 85 %, cela signifie que l’entreprise préfère largement rémunérer généreusement ses actionnaires plutôt que d’investir dans son développement et sa croissance.
Le versement d’un dividende mensuel est une pratique commune aux entreprises américaines. C’est pour cette raison que notre classement des meilleures actions à dividende mensuel se compose exclusivement d’entreprises américaines.
Beaucoup d’entreprises que l’on retrouve dans ce classement œuvrent dans le secteur financier ou encore l’immobilier. Les marchés financiers, l’or et le Bitcoin affichent des performances remarquables depuis 5 ans alors que plusieurs de ces entreprises affichent des performances négatives.
Il est important de faire la distinction entre croissance et rentabilité avec le dividende. Il est fortement déconseillé d’investir sur une entreprise simplement parce qu'elle verse un généreux dividende. D’autant plus lorsque le cours de l’action affiche une performance désastreuse depuis 5 ans alors que les indices boursiers sont à leur plus haut.
Nous vous recommandons plutôt d’opter pour des entreprises qui combinent croissance et développement avec versement de dividende. Comme Realty Income, Visa ou encore Air Liquide pour la France.
Mon top 5 des meilleures actions à dividende
Voici ma sélection des 5 meilleures actions à dividende. Ma sélection porte sur le secteur d’activité de l’entreprise, sur l’historique de versement de son dividende ainsi que sur le croissance du cours de son action :
Nom de l’entreprise | ISIN | Rendement du dividende | Montant du dividende annuel | Cours de l’action | Payout Ratio | Secteur d’activité | Performance de l’action sur 5 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
🥇 Realty Income | US7561091049 | 5,4 % | 3,23 $ | 58,26 $ | 76 % | Immobilier | -0,61 % |
🥈 SIR Royalty Income Fund | CA8296361097 | 8,1 % | 0,87 $ | 10,56 $ | 85,3 % | Consommationdiscrétionnaire | +744,86 % |
🥉 InPlay Oil | CA45780T4046 | 8,4 % | 0,78 $ | 13,41 $ | 104,0 % | Energie | +8281 % |
4️⃣ Stellus Capital Investment | US8585681088 | 12,5 % | 1,60 $ | 12,13 $ | 123,1 % | Finance | +35.53 % |
5️⃣ PermRock Royalty Trust | US7142541090 | 10,5 % | 0,41 $ | 3,91 $ | 100,0 % | Energie | +86,19 % |
Ce ne sont pas les meilleures actions à dividende en termes de rendement. Mais ce sont des entreprises qui font partie de mes investissements personnels ou qui m’intéressent tout simplement.
Comment investir sur les actions à dividendes mensuels ?
Pour investir sur des entreprises étrangères qui versent un dividende mensuel, il est nécessaire d’ouvrir un Compte-Titres Ordinaire auprès d’un courtier en bourse. La majorité des actions à dividende mensuel étant américaines ou canadiennes, elles sont en général hors PEA. Il faut donc passer par un CTO (Compte-Titres Ordinaire) pour les acheter.
Voici notre sélection des meilleurs courtiers en 2025 :
Courtier | Fonctionnalités | Recevoir des dividendes | Bonus |
Frais compétitifs et facilité d’utilisation | Oui | 🎁 0% de frais de commission | |
Matières premières et offre diversifiée | Oui | - | |
Effet de levier et copy trading | Oui | 🎁 100 € de frais de trading remboursés |
XTB est le choix le plus pertinent si votre objectif est de vous construire un portefeuille d’investissement à long terme. Il est parfaitement adapté aux débutants comme aux investisseurs les plus expérimentés et dispose d’une bonne réputation.
DEGIRO est également une bonne plateforme, que j’utilise personnellement, mais les frais sont moins avantageux que sur XTB. C’est une plateforme à privilégier pour accéder à une offre diversifiée quitte à payer un peu plus cher.
Concernant eToro, c’est une plateforme plus orientée sur le trading et à destination des débutants. Elle permet de se faire la main et de faire un premier pas dans le monde du trading grâce au compte de démo ou au copy trading. Elle est moins adaptée à une stratégie orientée sur les dividendes.
Liste complète des actions à dividende mensuel en 2025 (et bientôt 2026)
Maintenant, nous allons nous intéresser en détail à notre sélection des 25 meilleures entreprises à dividende mensuel :
Oxford Square Capital
Secteur d’activité : Finance
Année de création : 2003
ISIN : US69181V1070
Montant du dividende : 0,42 $
Rendement du dividende : 24,7 %
Description de l’entreprise : Oxford Square Capital est une entreprise spécialisée dans le financement des petites et moyennes entreprises américaines. Elle investit principalement dans des obligations d’entreprises et des prêts à effet de levier. Son objectif est de générer un rendement élevé à long terme tout en diversifiant les risques. Oxford Square se développe en élargissant son portefeuille de prêts à taux variable, ce qui lui permet de bénéficier de la hausse des taux d’intérêt.
Horizon Technology Finance
Secteur d’activité : Finance
Année de création : 2008
ISIN : US44045A1025
Montant du dividende : 1,32 $
Rendement du dividende : 21,2 %
Description de l’entreprise : Horizon Technology Finance est spécialisée dans le financement de startups technologiques, biotech et fintech. Elle fournit de l’argent sous la forme prêts à des entreprises en forte croissance soutenues par du capital-risque. Le modèle repose sur des prêts à taux élevé, souvent accompagnés de bons de souscription qui permettent à Horizon Technology Finance de profiter du succès des sociétés financées. Sa croissance est liée à la dynamique du secteur technologique américain et à sa capacité à sélectionner des entreprises prometteuses à fort potentiel de valorisation.
Orchid Island Capital
Secteur d’activité : Immobilier
Année de création : 2010
ISIN : US4023071024
Montant du dividende : 1,44 $
Rendement du dividende : 20,4 %
Description de l’entreprise : Orchid Island Capital est un REIT (Real Estate Investment Trust) américain spécialisé dans les titres hypothécaires résidentiels garantis par des agences comme Fannie Mae et Freddie Mac. Son modèle consiste à acheter ces titres avec levier pour percevoir le différentiel entre les intérêts reçus et le coût de financement. Elle distribue la majorité de son revenu net sous forme de dividendes mensuels et elle attire ainsi les investisseurs en quête de rendement. Son développement dépend de la gestion du risque avec les taux d’intérêt et de la stabilité du marché hypothécaire américain.
Prospect Capital
Secteur d’activité : Finance
Année de création : 2004
ISIN : US74348T1025
Montant du dividende : 0,54 %
Rendement du dividende : 19,4 %
Description de l’entreprise : Prospect Capital est l’une des plus grandes entreprises américaines investissant dans la dette et le capital de sociétés non cotées. Elle offre des prêts et du financement à des entreprises en plein développement et distribue un dividende attractif à ses actionnaires. Elle dispose d’un portefeuille diversifié et d’une stratégie d’investissement prudente axée sur la génération de revenus stables. Sa croissance repose sur l’élargissement de ses actifs sous gestion et de l’effet de levier possible.
ARMOUR Residential REIT
Secteur d’activité : Immobilier
Année de création : 2008
ISIN : US0423157058
Montant du dividende : 2,88 $
Rendement du dividende : 18,6 %
Description de l’entreprise : ARMOUR Residential REIT investit dans des titres hypothécaires résidentiels garantis par le gouvernement américain. Son modèle est similaire à celui d’Orchid Island Capital : acheter des biens financés par un emprunt pour générer un revenu positif. La société distribue un dividende mensuel élevé et ajuste activement la composition de son portefeuille pour s’adapter aux variations de taux d’intérêt. ARMOUR se développe en optimisant son effet de levier et en gérant son niveau de risque par rapport aux taux d’intérêt.
Ellington Credit
Secteur d’activité : Immobilier
Année de création : 2012
ISIN : US2885781078
Montant du dividende : 0,96 $
Rendement du dividende : 18,3 %
Description de l’entreprise : Ellington Credit (anciennement Ellington Residential Mortgage REIT) est une société d’investissement axée sur les titres de créance liés à l’immobilier. Gérée par Ellington Management Group, elle investit à la fois dans des MBS, CLOs et dettes structurées pour gérer activement son niveau de risque. Sa stratégie repose sur une allocation dynamique de son portefeuille. Cela lui permet d’ajuster ses investissements face aux cycles économiques.
Dynex Capital
Secteur d’activité : Immobilier
Année de création : 1987
ISIN : US26817Q8868
Montant du dividende : 2,04 $
Rendement du dividende : 16,1 %
Description de l’entreprise : Dynex Capital est un REIT spécialisé dans les titres hypothécaires résidentiels et commerciaux garantis par des agences. L’entreprise combine prudence et rendement en gérant activement la durée de ses investissements et son niveau de risque. Elle distribue un dividende régulier et mise sur une gestion conservatrice pour préserver la stabilité de son capital à long terme. Dynex est réputée pour sa transparence et son historique de performance stable, même lors des périodes de volatilité des taux.
Mesa Royalty Trust
Secteur d’activité : Energie
Année de création : 1979
ISIN : US5906601068
Montant du dividende : 0,80 $
Rendement du dividende : 15,6 %
Description de l’entreprise : Mesa Royalty Trust est une fiducie de redevances pétrolières et gazières créée pour distribuer les revenus provenant de la production de champs situés au Colorado, au Kansas et au Nouveau-Mexique. Elle ne possède pas les actifs directement, mais détient des droits sur les revenus générés par leur exploitation. Elle verse la quasi-totalité de ses revenus aux actionnaires et offre un rendement qui dépend exclusivement des prix de l’énergie. Sa performance évolue donc avec le marché du pétrole et du gaz naturel.
AGNC Investment
Secteur d’activité : Immobilier
Année de création : 2008
ISIN : US00123Q1040
Montant du dividende : 1,44 $
Rendement du dividende : 14,5 %
Description de l’entreprise : AGNC Investment investit exclusivement dans des MBS garantis par les agences fédérales. Son modèle repose sur la stabilité et la liquidité du marché hypothécaire américain, tout en offrant des dividendes mensuels attractifs. AGNC se distingue de la concurrence grâce à une gestion rigoureuse du risque et une communication transparente envers les investisseurs institutionnels.
PennantPark Floating Rate Capital
Secteur d’activité : Finance
Année de création : 2010
ISIN : US70806A1060
Montant du dividende : 1,23 $
Rendement du dividende : 13,9 %
Description de l’entreprise : PennantPark Floating Rate Capital est une BDC spécialisée dans les prêts à taux variable accordés à des entreprises de taille moyenne. Ce positionnement lui permet de profiter de la hausse des taux d’intérêt, car ses revenus évoluent avec les taux du marché. Sa gestion est prudente, car elle est axée sur des prêts garantis, ce qui lui permet d’avoir un faible taux de défaut. PennantPark se développe en renforçant ses relations avec des fonds de private equity et en élargissant son portefeuille d’emprunteurs.
Stellus Capital Investment
Secteur d’activité : Finance
Année de création : 2012
ISIN : US8585681088
Montant du dividende : 1,60 $
Rendement du dividende : 12,5 %
Description de l’entreprise : Stellus Capital Investment est une BDC américaine qui investit principalement dans des prêts privés. Elle cible des entreprises rentables mais non cotées en bourse et qui sont souvent soutenues par des fonds de private equity. Son modèle lui permet de générer un revenu stable et prévisible, qu’elle redistribue intégralement sous forme de dividendes mensuels. Stellus mise sur une gestion rigoureuse du risque et une diversification sectorielle pour maintenir un rendement durable.
Ellington Financial
Secteur d’activité : Finance
Année de création : 1994
ISIN : US28852N1090
Montant du dividende : 1,56 $
Rendement du dividende : 11,8 %
Description de l’entreprise : Ellington Financial est une société d’investissement hybride active sur plusieurs classes d’actifs : MBS, prêts résidentiels et commerciaux, dettes structurées et prêts directs à des entreprises. Elle combine une approche quantitative et opportuniste. L’entreprise se développe via une gestion flexible du capital et une adaptation constante à la conjoncture des marchés et des taux d’intérêt. Son objectif : offrir un rendement ajusté au risque et qui soit supérieur à la moyenne du secteur.
PermRock Royalty Trust
Secteur d’activité : Energie
Année de création : 2017
ISIN : US7142541090
Montant du dividende : 0,41 $
Rendement du dividende : 10,5 %
Description de l’entreprise : PermRock Royalty Trust détient des droits miniers sur des actifs pétroliers et gaziers situés principalement dans le Permian Basin (Texas). Elle verse mensuellement une partie des revenus issus de la production à ses actionnaires. Sa rentabilité est directement liée à l’évolution du prix du baril et à la production des opérateurs partenaires. Son modèle simple et sans endettement attire les investisseurs en quête de revenus passifs indexés sur l’énergie.
Gladstone Commercial
Secteur d’activité : Immobilier
Année de création : 2003
ISIN : US3765361080
Montant du dividende : 1,20 $
Rendement du dividende : 10 %
Description de l’entreprise : Gladstone Commercial est un REIT diversifié qui investit dans des immeubles de bureaux et industriels loués à long terme à des entreprises solides. La société privilégie les baux garantissant des loyers stables et indexés à l’inflation. Elle se développe grâce à des acquisitions ciblées dans les marchés secondaires américains, tout en maintenant une politique de dividendes mensuels réguliers depuis plus de 15 ans.
Timbercreek Financial
Secteur d’activité : Finance
Année de création : 2016
ISIN : CA88709B1040
Montant du dividende : 0,5 $
Rendement du dividende : 0,9 %
Description de l’entreprise : Timbercreek Financial est une société canadienne de prêts hypothécaires commerciaux, spécialisée dans le financement à court terme d’actifs immobiliers. Elle sert d’alternative bancaire pour les promoteurs et investisseurs immobiliers et génères des revenus qui sont stables et élevés grâce aux taux d’intérêt. Sa stratégie repose sur une sélection rigoureuse des projets et une exposition modérée au marché résidentiel. L’entreprise verse des dividendes mensuels attractifs et affiche un historique de stabilité même en période de tension.
Cross Timbers Royalty Trust
Secteur d’activité : Energie
Année de création : 1991
ISIN : US22757R1095
Montant du dividende : 0,73 $
Rendement du dividende : 9,5 %
Description de l’entreprise : Cross Timbers Royalty Trust perçoit des redevances issues de la production pétrolière et gazière au Texas, en Oklahoma et au Nouveau-Mexique. Comme les autres royalty trusts, elle distribue la quasi totalité de ses revenus sous la forme de dividendes à ses actionnaires. Sa performance dépend des volumes produits et des prix de l’énergie, ce qui en fait une valeur de rendement cyclique mais attrayante pour les investisseurs long terme exposés à l’énergie.
Gladstone Capital
Secteur d’activité : Finance
Année de création : 2001
ISIN : US3765358789
Montant du dividende : 1,98 $
Rendement du dividende : 9,3 %
Description de l’entreprise : Gladstone Capital est une entreprise qui finance des PME américaines via des prêts et parfois des prises de participation directement dans le capital. Son objectif : générer un revenu élevé et stable tout en soutenant le développement des entreprises financées. Gladstone Capital se distingue par une gestion prudente et une politique de dividende mensuel qui perdure depuis plus d’une décennie.
Bridgemarq Real Estate Services
Secteur d’activité : Immobilier
Année de création : 2010
ISIN : CA10808B1085
Montant du dividende : 0,97 $
Rendement du dividende : 9,2 %
Description de l’entreprise : Bridgemarq est un acteur canadien des services immobiliers résidentiels et propriétaire de marques comme Royal LePage et Via Capitale. Son modèle repose sur des frais de franchise récurrents payés par les courtiers immobiliers affiliés. L’entreprise bénéficie d’un flux de trésorerie stable qui est idéal pour soutenir le versement d’un dividende régulier. Sa croissance dépend de la santé du marché immobilier canadien et du recrutement de nouveaux franchisés.
Cardinal Energy
Secteur d’activité : Energie
Année de création : 2010
ISIN : CA14150G4007
Montant du dividende : 0,52 $
Rendement du dividende : 9,0 %
Description de l’entreprise : Cardinal Energy est un producteur canadien de pétrole et de gaz concentré sur des actifs à faible déclin situés en Alberta et en Saskatchewan. Sa stratégie repose sur la stabilité de la production et la discipline financière, avec un bilan solide et une distribution mensuelle durable. Cardinal investit dans des projets d’optimisation de production et dans la réduction de son empreinte carbone pour rester compétitif à long terme.
Firm Capital Property Trust
Secteur d’activité : Immobilier
Année de création : 2012
ISIN : CA3183261054
Montant du dividende : 0,38 $
Rendement du dividende : 8,8 %
Description de l’entreprise : Firm Capital Property Trust est un REIT canadien qui investit dans des immeubles commerciaux et résidentiels à travers le pays. Il mise sur des baux à long terme et des rendements locatifs élevés, tout en gardant une structure financière conservatrice. Cette entreprise verse un dividende mensuel stable et se développe grâce à des acquisitions ciblées et une gestion interne efficace des actifs.
InPlay Oil
Secteur d’activité : Energie
Année de création : 2012
ISIN : CA45780T4046
Montant du dividende : 0,78 $
Rendement du dividende : 8,4 %
Description de l’entreprise : InPlay Oil est une société d’exploration et de production pétrolière canadienne axée sur des actifs à haut rendement dans l’Alberta. Elle combine croissance organique et discipline financière, avec une stratégie de réduction de la dette et de versement de dividendes mensuels. InPlay se développe grâce à des forages ciblés et l’optimisation technologique de ses puits existants pour maintenir un cash-flow libre élevé.
Slate Grocery REIT
Secteur d’activité : Immobilier
Année de création : 2005
ISIN : CA8310622037
Montant du dividende : 0,86 $
Rendement du dividende : 8,2 %
Description de l’entreprise : Slate Grocery REIT détient un portefeuille d’immeubles commerciaux aux États-Unis, gérés par des enseignes de grande distribution alimentaire. Ces locataires assurent une certaine résilience face aux cycles économiques. Le REIT se développe par des acquisitions opportunistes d’actifs sous-évalués tout en privilégiant la stabilité du revenu locatif et la distribution du dividende mensuel.
Apple Hospitality REIT
Secteur d’activité : Immobilier
Année de création : 2007
ISIN : US03784Y2000
Montant du dividende : 0,96 $
Rendement du dividende : 8,2 %
Description de l’entreprise : Apple Hospitality REIT est un Real Estate Investment Trust (REIT) américain spécialisé dans l’immobilier hôtelier. Basé à Richmond, en Virginie, il détient un portefeuille de plus de 220 hôtels répartis dans 37 États américains. Le groupe adopte une stratégie d’investissement à long terme, axée sur la qualité des emplacements et la diversification géographique. Ses hôtels sont principalement situés dans des zones urbaines, des pôles d’affaires et des destinations touristiques attractives, ce qui lui permet de maintenir un taux d’occupation élevé.
SIR Royalty Income Fund
Secteur d’activité : Consommation discrétionnaire
Année de création : 2004
ISIN : CA8296361097
Montant du dividende : 0,87 $
Rendement du dividende : 8,1 %
Description de l’entreprise : SIR Royalty Income Fund est un fonds de redevances canadien créé pour distribuer aux investisseurs une part des revenus des restaurants appartenant à SIR Corp, un important opérateur de chaînes au Canada. Les marques sous licence sont Jack Astor’s Bar and Grill, Scaddabush Italian Kitchen & Bar et Reds Wine Tavern et sont principalement implantées en Ontario. Le fonds perçoit une redevance de 6 % sur les ventes totales des restaurants SIR et reverse la quasi-totalité de ces revenus sous forme de dividendes mensuels à ses actionnaires.
Atrium Mortgage Investment
Secteur d’activité : Finance
Année de création : 2001
ISIN : CA04964G1000
Montant du dividende : 0,67 $
Rendement du dividende : 8 %
Description de l’entreprise : Atrium MIC est une entreprise canadienne spécialisée dans les prêts hypothécaires commerciaux et résidentiels. Elle prête à des taux attractifs à des emprunteurs non servis par les banques traditionnelles. Son modèle permet de générer un revenu mensuel stable, qui est distribué intégralement sous forme de dividende.
Pourquoi investir dans les meilleures actions à dividende mensuel ?
Les actions à dividendes mensuels attirent de plus en plus d’investisseurs et ce, pour plusieurs raisons :
Des revenus réguliers : les entreprises qui versent un dividende mensuel permettent de recevoir des revenus réguliers tout au long de l’année. En diversifiant efficacement son portefeuille, on peut recevoir des dividendes tous les mois pour couvrir nos dépenses mensuelles par exemple.
Avoir de l’argent à investir : détenir des actions à dividende mensuel dans son portefeuille en bourse permet d’avoir de l’argent à investir sur les marchés financiers tous les mois. Cela permet de maximiser les intérêts composés et d’avoir encore plus de dividendes à réinvestir au fil du temps.
Malgré ces nombreux avantages, les meilleures actions à dividende mensuel comportent également certains risques :
Les risques d’investir sur des entreprises à dividende mensuel
Investir sur des entreprises qui versent des dividendes comporte certains risques. Intéressons-nous aux points de vigilance à avoir :
Le dividende n’est pas garanti
Le dividende est un “bonus”
Le dividende ne masque pas la croissance de l’action
Le manque de diversification
Le dividende n’est pas garanti
Investir dans une entreprise parce qu'elle verse un dividende est une erreur. Tout simplement parce qu’elle peut décider de ne plus en verser du jour au lendemain. Une entreprise qui verse un dividende n’est pas dans l’obligation de verser tous les ans et sans aucune interruption.
Il est donc important de se diriger vers des entreprises rentables, dont le cours de l’action croît à long terme et dont la situation financière est solide.
Le dividende est un “bonus”
A titre personnel, je vous recommande de voir le dividende comme un bonus qui intervient en plus de la croissance qu’offre le cours de l’action. Le dividende ne doit pas être le seul et unique critère qui vous pousse à investir dans une entreprise.
Le dividende ne masque pas la croissance de l’action
Une entreprise peut verser un généreux dividende à ses actionnaires, mais son cours de l’action peut afficher des performances désastreuses à long terme. Comme Horizon Technology Finance et ARMOUR Residential REIT qui font parti de ces classements et qui font partie des meilleures actions à dividende mensuel tout simplement car le rendement proposé est élevé.
Si le rendement est de 8 % mais que le cours de l’action baisse de 15 % par an, vous êtes perdant ! De plus, lors du détachement du dividende, le montant versé est automatiquement déduit du cours de l’action.
Le manque de diversification
Comme expliqué en introduction, les actions à dividende mensuel se trouvent principalement dans deux secteurs d’activité : la finance et l’immobilier.
Ces deux secteurs d’activité ne sont pas suffisants pour diversifier ses investissements. Il est important de s’intéresser à des secteurs d’activité à fort développement comme la technologie et l’industrie par exemple.
La diversification est valable pour l’activité de l’entreprise, mais également pour sa zone géographique. Il est important de varier les zones géographiques et de s’intéresser aux Etats-Unis, à l’Europe et à L’Asie par exemple.
Comment suivre l’évolution des dividendes ?
Pour suivre la performance de vos titres et l’évolution des dividendes, plusieurs outils et bonnes pratiques sont à adopter :
Calendrier de dividendes
Les plateformes de courtage proposent un calendrier des versements
Certains sites spécialisés publient un suivi mensuel ou trimestriel
Historique
Consultez l’historique des paiements de dividendes sur plusieurs années afin de mesurer la régularité ou la croissance du dividende
Graphique évolution du cours de l’action
Analysez la tendance de l’action sur 5 ou 10 ans. Un dividende élevé peut masquer une chute progressive du cours
Rapports trimestriels
Lisez les rapports financiers pour comprendre la stratégie de la société, son endettement et les perspectives de croissance.
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Mon avis sur les meilleures actions à dividende mensuel
En tant qu’investisseur, je privilégie la croissance aux dividendes. Comme vous pouvez le contacter, le manque de diversification au sein des meilleures actions à dividende mensuel est important. Nous retrouvons principalement des entreprises qui se développement dans la finance ou l’immobilier.
Pour diversifier plus efficacement son portefeuille, l’investissement dans des ETF distribuants est à privilégier.
En investissant sur ces entreprises, on est également soumis à la variation du taux de change entre le dollar et l’euro. De plus, l’appréciation du cours de l’action est beaucoup moins importante lorsqu’une entreprise préfère distribuer des dividendes à ses actionnaires plutôt que dans son propre développement.
Questions fréquentes
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Quel est le rendement des actions à dividende mensuel ?
Le rendement des actions à dividende mensuel varient entre 8 % et 24,7 % en octobre 2025.
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Comment choisir une action à dividende mensuel ?
Pour choisir une action à dividende mensuel il faut analyser certains critères financiers comme son historique de versement de dividende, sa croissance en bourse ainsi que son ratio de payout.
