Quelle stratégie adopter pour diversifier ses investissements ?

L'actualité de la semaine en quelques mots

Les banques dans la tourmente

Cette semaine et suite à la faillite de la banque américaine SVB, le Crédit Suisse a vu le cours de son action s'écrouler. Le cours de l'action affiche -91%.

Cette importante baisse a entrainé le cours des principales banques européennes à chuter également.

Le cours de l'action de BNP Paribas affiche -14% en 5 jours et celui de la Société Générale affiche -17% en 5 jours.

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Quelle stratégie adopter pour diversifier ses investissements ?

Diversifier ses investissements est essentiel pour limiter les risques et pour avoir un portefeuille performant sur le long terme. Il est important de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier.

En fonction du capital dont vous disposez, il est préférable de ne pas partir dans tous les sens et de trop diversifier vos investissements, cela pourrait être contre-productif.

Pour diversifier ses investissements, il n'existe pas de stratégie parfaite. Il existe autant de stratégie que d'investisseur.

Une stratégie d'investissement doit se construire en fonction de 👇

➡️ Son profil d'investisseur, de ses centres d'intérêt et de ses objectifs en investissant

➡️ Des placements et actifs divers et variés

➡️ De plusieurs secteurs d'activité et zones géographiques

Définir ces différents éléments vous permettra de définir la stratégie que vous devez adopter pour diversifier vos investissements.

1️⃣ Son profil d'investisseur, ses centres d'intérêt et ses objectifs

➡ Pour définir votre profil d'investisseur, vous devez répondre à des questions telles- que :

❓ Quels sont mes objectifs en investissant ?

❓ Quel est mon horizon d'investissement ?

❓ Quelle est ma sensibilité au risque ?

❓ Quel temps je souhaite consacrer à gérer mes investissements ?

➡ Définir vos centres d'intérêt va vous permettre de vous diriger vers des placements qui vous intéressent.

Par exemple, si l'immobilier vous intéresse, vous aurez sûrement envie d'investir dans ce secteur grâce à des SCPI ou au crowdfunding immobilier. Si les nouvelles technologies vous attirent, vous serez sûrement intéressé par la blockchain ainsi que par les cryptomonnaies.

➡ Définir vos objectifs va vous permettre de définir vers quel type de placement vous devez vous orienter.

Si votre objectif est de préparer votre retraite, vous n'aurez pas la même stratégie qu'une personne qui souhaite financer un tour du monde.

Vos objectifs peuvent être 👇

➡️ Faire fructifier votre épargne

➡️ Vous créer un complément de salaire

➡️ Préparer votre retraite

2️⃣ Des placements et des actifs divers et variés

En définissant votre profil d'investisseur et en définissant vos objectifs, vous allez vous créer votre propre stratégie d'investissement et diversifier vos investissements en fonction de vos propres objectifs.

Si votre objectif est de recevoir des revenus passifs sous forme de dividende ou d'intérêt, vous pouvez investir dans des entreprises qui versent des dividendes, dans des SCPI ou en crowdfunding immobilier par exemple.

Si votre objectif est de faire croitre votre capital, vous pouvez investir dans des entreprises à croissance, dans l'immobilier traditionnel ou dans les cryptomonnaies par exemple.

Il est important d'investir sur des placements qui correspondent exactement à ses objectifs et à ses besoins sur le court ou long terme.

3️⃣ Une diversité de secteurs et de zones géographique

En bourse ou dans tout type d'investissement, diversifier ses investissements sur plusieurs secteurs d'activité ainsi que sur plusieurs zones géographiques est indispensable.

Pour diversifier vos investissements sur plusieurs secteurs d'activité, vous devez vous diriger vers des secteurs qui vous intéressent et dont vous comprenez le fonctionnement comme :

Le luxe
L'industrie
La santé
L'immobilier
La finance

Diversifier ses investissements sur plusieurs zones géographiques permet de profiter de la croissance de plusieurs pays et d'investir sur toutes sortes d'entreprises. Pour diversifier son portefeuille boursier, il est possible d'investir sur :

Les États-Unis
La France
La Chine

En respectant ses différents points, vous pourrez définir votre propre stratégie, qui sera adaptée à vos besoins ainsi qu'à vos objectifs et avoir un portefeuille performant sur le long terme.

Le portefeuille de Michaël

🙎🏻‍♂️ - Prénom, âge et profession :

Michaël - 40 ans - Manager de service monétique

📖 - Depuis combien de temps tu investis et pourquoi as-tu commencé à investir ?

Michaël : J'ai commencé à investir dans les cryptomonnaies en 2017. Je suis arrivé peu de temps avant la fin du bullrun, ce qui m'a remis les idées en place.. Malgré cela, mon investissement de 2017 a été multiplié par 10 en 4 ans.

J'ai commencé à investir afin de faire grossir le capital dont je disposais et surtout pour essayer autre chose que les livrets bancaires.

💰- Quelle somme tu investis tous les mois et quelle est ta stratégie ?

Michaël : Depuis juillet 2022, j'investis environ 300€ par mois, principalement sur des actions ainsi que sur des ETF.

Ma stratégie consiste à faire du DCA sur des valeurs que je souhaite garder sur le long terme et à faire du trading avec une petite partie de mon portefeuille lorsque je détecte une bonne opportunité.

Hors livret bancaire mon portefeuille total s'élève à 78 500€ et est décomposé de la manière suivante :

📈 - Quelle est la composition de ton PEA ?

Air Liquide ➡️ Représente 26% de mon PEA
Schneider Electric ➡️ Représente 13% de mon PEA
Cash disponible ➡️ Représente 12% de mon PEA
ETF Easy S&P 500 (FR0011550185) ➡️ Représente 9% de mon PEA
ETF Russell 2000 (LU1681038672) ➡️ Représente 8% de mon PEA
Ubisoft ➡️ Représente 7% de mon PEA
Dassault Systèmes ➡️ Représente 7% de mon PEA
Michelin ➡️ Représente 6% de mon PEA
ETF NASDAQ-100 (FR0013412269) ➡️ Représente 6% de mon PEA
Lucibel ➡️ Représente 3% de mon PEA
ETF MSCI World (FR0011869353) ➡️ Représente 3% de mon PEA

📈 - Quelle est la composition de ton portefeuille de cryptomonnaies ?

Chainlink (LINK) ➡️ Représente 9% de mon portefeuille de cryptomonnaies
Ethereum (ETH) ➡️ Représente 8% de mon portefeuille de cryptomonnaies
Polygon (MATIC) ➡️ Représente 7% de mon portefeuille de cryptomonnaies
Tellor (TRB) ➡️ Représente 5% de mon portefeuille de cryptomonnaies
Cosmos (ATOM) ➡️ Représente 5% de mon portefeuille de cryptomonnaies
BNB Chain (BNB) ➡️ Représente 4% de mon portefeuille de cryptomonnaies
Theta Network (THETA) ➡️ Représente 4% de mon portefeuille de cryptomonnaies
Kusama (KSM) ➡️ Représente 4% de mon portefeuille de cryptomonnaies
Bitcoin (BTC) ➡️ Représente 4% de mon portefeuille de cryptomonnaies
Dia (DIA) ➡️ Représente 4% de mon portefeuille de cryptomonnaies
Verasity (VRA) ➡️ Représente 3% de mon portefeuille de cryptomonnaies
Divers (24 projets à 500€ chacun) ➡️ Représente 43% de mon portefeuille de cryptomonnaies

💥 - Quels sont tes objectifs ?

Michaël : Mon objectif en investissant est de préparer ma retraite afin qu'elle soit la plus douce possible ainsi que pour avoir un patrimoine le plus important possible dans l'objectif de le transmettre.

Mon objectif du moment est d'ouvrir un CTO à mes 2 enfants (2 mois et 13 ans) afin de leur construire le plus tôt possible un patrimoine ainsi que pour les éduquer financièrement parlant.

Pour mon investissement personnel, je souhaite me tourner vers les États-Unis en investissant sur des entreprises à dividendes et en croissance constante.

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