Warren Buffett est l’un des investisseurs les plus célèbres au monde. Il est devenu milliardaire grâce à ses investissements en bourse et sa fortune personnelle est estimée à plus de 115 milliards de dollars.
Découvrez, dans cet article : le parcours de ce célèbre investisseur, l’évolution de sa fortune personnelle, celle de sa stratégie d’investissement en bourse ainsi que ses meilleures citations.
Qui est Warren Buffett ?
Warren Buffett est né le 30 août 1930 aux États-Unis, plus précisément à Omaha dans le Nebraska.
Sa mère, Leila Stahl Buffett était mère au foyer et son père, Howard Buffett, était courtier en bourse et membre du Congrès américain.
Il est issu d’une famille de 3 enfants et s’est intéressé aux mathématiques, à l’économie ainsi qu’aux marchés financiers dès son plus jeune âge. Étant vraiment passionné par les marchés financiers et par le travail de son père, il n’était pas rare qu’il lui rende visite sur son lieu de travail.
Warren Buffett a réalisé son premier investissement en bourse à l’âge de 11 ans en achetant 6 actions de l’entreprise Cities Service Company pour $38 l’unité. Il a, par la suite, revendu ses actions à $40 l’unité et a rapidement regretté d’avoir pris cette décision.
Peu de temps après la vente de ses actions, le cours de l’action Cities Service Company a atteint les $200.
Son premier investissement est également son premier regret et sa première leçon. Il n’est pas rare qu’il prenne cet investissement comme exemple pour expliquer aux novices en la matière qu’investir en bourse demande de la patience.
À quoi ressemblait la vie de Warren Buffett lorsqu’il était jeune ?
En 1943, alors qu’il n’a que 13 ans, en plus de s’intéresser à l’investissement et aux marchés financiers, Warren Buffett décide de travailler en tant que livreur de journaux.
Au début de l’année 1945, il réalise son premier investissement en achetant $1200 de terres agricoles qu’il loue à des fermiers de sa région. En 1947, il achète, avec l’un de ses amis, un flipper d’occasion pour la modique somme de $25. Et l’installe dans un salon de coiffure proche de chez lui.
Ce business fut un tel succès que Warren Buffett acheta 3 autres flippers d’occasion pour une centaine de dollars. Après les avoir loués pendant de nombreux mois et empoché une belle somme d’argent, il décide de les revendre pour $1200 et empoche, au passage, une belle plus-value.
Quels enseignements a-t-il suivis ?
Durant son adolescence, Warren Buffett a étudié à l’université du Nebraska, s’est vu refuser sa candidature dans la prestigieuse université d’Harvard et a rejoint quelques années plus tard l’université Columbia Business School.
Université dans laquelle il a eu la chance d’avoir le célèbre Benjamin Graham comme professeur.
Durant tout son cursus, Warren Buffett a eu une réelle admiration pour Benjamin Graham et a obtenu son Master d’Économie en 1951. Après avoir obtenu son diplôme, il tente de rejoindre l’entreprise de Benjamin Graham, qui refuse de l’embaucher.
Face à ce refus, il décide de rejoindre son père et de vendre des produits financiers au sein de Buffett-Falk & Company.
En parallèle, il rencontre Susan Thompson avec qui il se marie et fonde une famille.
En 1954, quelques années après l’obtention de son diplôme, son ancien professeur Benjamin Graham change d’avis et décide de l’embaucher. Il rejoint alors la Graham-Newman Corp à New York et y travaille pendant 2 ans.
Durant ces deux années, il a pu investir dans de nombreuses entreprises aux côtés de son mentor, Benjamin Graham, ce qui lui a permis d’acquérir une certaine expérience et d’investir sur des entreprises de qualité.
Comment Warren Buffet est-il devenu riche ?
Vous vous demandez comment Warren Buffett a fait fortune ? C’est en fait à l’âge de 26 ans, et plus précisément en 1956, que Warren Buffett crée sa première entreprise, Buffett Associates.
En 1962, alors qu’il dirige plusieurs fonds d’investissement et gère plusieurs millions de dollars, il décide de regrouper l’ensemble de ses fonds en un seul et le nomme “Buffett Partnership Limited”.
Après avoir créé cette entité, en 1965, il décide d’acquérir Berkshire Hathaway, qui a l’époque, était une entreprise industrielle spécialisée dans le textile dans le Massachusetts.
En 1956, son capital de départ était de $100 000 et en 1969, après de multiples investissements et réussites, son capital dépasse les 30 millions de dollars.
Malgré la réussite de l’entité Buffett Partnership Limited, en 1969, il décide de la dissoudre afin de se consacrer pleinement au développement de Berkshire Hathaway.
L’empire Berkshire Hathaway
Warren Buffett a rapidement fait disparaitre la division textile de Berkshire Hathaway afin de transformer l’entreprise en groupe financier. En 1970, son objectif est de trouver des entreprises sous-évaluées, mais bien gérées, afin d’y investir et d’empocher une potentielle plus-value sur le long terme.
Malgré un capital important en poche, Warren Buffett ne s’arrête pas pour autant et continue de réinvestir la totalité de ses gains sur des entreprises leaders de leur secteur d’activité et en plein développement, comme Coca-Cola, qui fut l’un de ses meilleurs investissements.
Quelle est la stratégie d’investissement de Warren Buffet ?
La stratégie d’investissement de Warren Buffett consiste à investir sur des entreprises sous-évaluées, qui offrent un potentiel de croissance important sur le long terme. En plus d’être sous-évaluées, ces entreprises doivent être bien gérées, de qualité et avoir des fondamentaux solides.
Warren Buffett se concentre sur les entreprises qui ont :
- un bilan solide
- une gestion efficace
- des marges élevées
- une forte croissance
- une position dominante dans leur secteur d’activité.
Il accorde également une grande importance à l'analyse financière et se concentre sur des éléments financiers comme les bénéfices, les dettes, la trésorerie de l’entreprise et la croissance de ses bénéfices.
De plus, Warren Buffett évite d’investir sur des entreprises qui ont des dettes excessives, une concurrence importante ou des activités qui peuvent être soumises à une forte réglementation.
Cette stratégie est appelée ‘Value investing”, ce qui signifie “Investir dans la valeur” en français.
Adopter cette stratégie demande d’investir sur le long terme, d’être patient et d’être capable d’investir sur les entreprises lorsqu’elles rencontrent des difficultés et qu’elles voient leurs cours en bourse chuter fortement.
La stratégie d'investissement de Warren Buffett repose principalement sur la recherche d'entreprises solides, ayant des avantages compétitifs et des perspectives de croissance à long terme.
Warren Buffett est connu pour investir fortement sur les entreprises lorsque les marchés sont en baisse. Une baisse des marchés représente, pour lui, une réelle opportunité d’investissement à long terme.
Que contient le portefeuille de Warren Buffett en 2023 ?
Warren Buffett détient ses actions via sa société Berkshire Hathaway dont il est le Président Directeur Général (PDG) et actionnaire principal.
Voici la composition du portefeuille de Berkshire Hathaway au 31 décembre 2022 :
| Entreprise | Symbole | Valeur de marché au 31 décembre 2022 | Nombre d’actions | % du portefeuille total |
|---|---|---|---|---|
| APPLE INC (COM) | AAPL | 116,305,042,000 | 895,136,175 | 38.90% |
| BANK OF AMERICA CORP (COM) | BAC | 33,454,531,000 | 1,010,100,606 | 11.19% |
| CHEVRON CORP (COM) | CVX | 29,252,523,000 | 162,975,771 | 9.78% |
| COCA COLA CO (COM) | KO | 25,444,000,000 | 400,000,000 | 8.51% |
| AMERICAN EXPRESS CO (COM) | AXP | 22,400,481,000 | 151,610,700 | 7.49% |
| KRAFT HEINZ CO (COM) | KHC | 13,256,593,000 | 325,634,818 | 4.43% |
| OCCIDENTAL PETROLEUM (COM) | OXY | 12,242,210,000 | 194,351,650 | 4.09% |
| MOODYS CORP (COM) | MCO | 6,873,494,000 | 24,669,778 | 2.30% |
| ACTIVISION BLIZZARD INC (COM) | ATVI | 4,035,493,000 | 52,717,075 | 1.35% |
| HP INC. (COM) | HPQ | 2,807,271,000 | 104,476,035 | 0.94% |
| DAVITA HEALTHCARE PARTNERS I (COM) | DVA | 2,695,257,000 | 36,095,570 | 0.90% |
| VERISIGN INC (COM) | VRSN | 2,632,840,000 | 12,815,613 | 0.88% |
| CITIGROUP INC. (COM) | C | 2,494,696,000 | 55,155,797 | 0.83% |
| KROGER CO. (COM) | KR | 2,229,000,000 | 50,000,000 | 0.75% |
| VISA INC (COM CL A) | V | 1,723,880,000 | 8,297,460 | 0.58% |
| LIBERTY MEDIA CORP DELAWARE (COM C SIRIUSXM) | LSXMK | 1,690,740,000 | 43,208,291 | 0.57% |
| GENERAL MTRS CO (COM) | GM | 1,682,000,000 | 50,000,000 | 0.56% |
| PARAMOUNT GLOBAL (COM CL B) | PARA | 1,580,596,000 | 93,637,189 | 0.53% |
| MASTERCARD INC (CL A) | MA | 1,386,277,000 | 3,986,648 | 0.46% |
| AON PLC (COM) | AON | 1,319,416,000 | 4,396,000 | 0.44% |
| CHARTER COMMUNICATIONS INC N (CL A) | CHTR | 1,298,394,000 | 3,828,941 | 0.43% |
| BANK OF NEW YORK MELLON CORP (COM) | BK | 1,141,180,000 | 25,069,867 | 0.38% |
| MCKESSON CORP. | MCK | 1,071,160,000 | 2,855,514 | 0.36% |
| CELANESE CORP. (COM) | CE | 992,768,000 | 9,710,183 | 0.33% |
| AMAZON COM INC (COM) | AMZN | 895,944,000 | 10,666,000 | 0.30% |
| SNOWFLAKE INC (COM) | SNOW | 879,236,000 | 6,125,376 | 0.29% |
| LIBERTY SIRIUS XM SERIES A | LSXMA | 794,364,000 | 20,207,680 | 0.27% |
| GLOBE LIFE INC (COM) | GL | 765,942,000 | 6,353,727 | 0.26% |
| T-MOBILE US INC (COM) | TMUS | 733,880,000 | 5,242,000 | 0.25% |
| ALLY FINANCIAL INC. (COM) | ALLY | 728,610,000 | 29,800,000 | 0.24% |
| MARKEL CORP. (COM) | MKL | 616,073,000 | 467,611 | 0.21% |
| RESTORATION HARDWARE HOLDINGS INC (COM) | RH | 630,568,000 | 2,360,000 | 0.21% |
| TAIWAN SEMICONDUCTOR S.A. (COM) | TSM | 617,725,000 | 8,292,724 | 0.21% |
| LIBERTY MEDIA CORP FORMULA ONE (COM SER C) | FWONK | 461,649,000 | 7,722,451 | 0.15% |
| NU HOLDINGS LTD | NU | 435,973,000 | 107,118,784 | 0.15% |
| LOUISIANA-PACIFIC CORP (COM) | LPX | 417,059,000 | 7,044,909 | 0.14% |
| FLOOR & DECOR HOLDINGS (COM) | FND | 332,832,000 | 4,780,000 | 0.11% |
| US BANCORP DEL (COM NEW) | USB | 290,915,000 | 6,670,835 | 0.10% |
| STONECO LTD (COM CL A) | STNE | 100,965,000 | 10,695,448 | 0.03% |
| JOHNSON & JOHNSON (COM) | JNJ | 57,782,000 | 327,100 | 0.02% |
| MARSH & MCLENNAN | MMC | 67,005,000 | 404,911 | 0.02% |
| PROCTER & GAMBLE CO (COM) | PG | 47,802,000 | 315,400 | 0.02% |
| LIBERTY LATIN AMERICA LTD (COM CL A) | LILA | 19,810,000 | 2,630,792 | 0.01% |
| MONDELEZ INTL INC (CL A) | MDLZ | 38,524,000 | 578,000 | 0.01% |
| SPDR S&P 500 ETF TRUST | SPY | 15,068,000 | 39,400 | 0.01% |
| VANGUARD S&P 500 ETF | VOO | 15,108,000 | 43,000 | 0.01% |
| JEFFERIES FINANCIAL GROUP INC (COM CL C) | JEF | 14,862,000 | 433,558 | 0.00% |
| LIBERTY LATIN AMERICA LTD (COM CL C) | LILAK | 9,759,000 | 1,284,020 | 0.00% |
| UNITED PARCEL SERVICE INC (CL B) | UPS | 10,326,000 | 59,400 | 0.00% |
| Valeur totale du marché ($) | 299,007,623,000 |
Warren Buffett est dans l’obligation de déclarer tous les 3 mois la composition de son portefeuille à la Security and Exchange Commission (SEC).
Le portefeuille ci-dessus a été rapporté à la SEC le 13 février 2023.
Quelle est l’évolution de sa fortune ?
Warren Buffett a commencé à investir à 11 ans, est devenu millionnaire à 30 ans et milliardaire à 56 ans.
Fin 2022, Warren Buffett est devenu le 5e homme le plus riche au monde et sa fortune personnelle est estimée à plus de 115 milliards de dollars.
Warren Buffett a su profiter des moments de panique et des crises financières pour investir sur des entreprises de qualité, ce qui a fortement contribué à l’évolution de sa fortune.
En ce début d’année 2023, Bernard Arnault (LVMH) est à la première place du classement des plus grandes fortunes mondiales avec une fortune estimée à 211 milliards de dollars. Il est suivi de près par Elon Musk (Tesla) avec une fortune estimée à 180 milliards de dollars puis par Jeff Bezos (Amazon) avec une fortune estimée à 114 milliards de dollars.
Les meilleures citations de Buffett Warren
Warren Buffett n’est pas seulement connu pour ses investissements en bourse. Il est également connu pour ses citations qui sont très populaires.
Voici les meilleures citations de Warren Buffett :
“Notre horizon d’investissement préféré est : pour toujours.”
“Le meilleur investissement que vous puissiez faire, c’est de miser sur vos propres capacités.”
“La bourse est un moyen permettant de transférer l’argent des impatients aux patients.”
“Achetez seulement des choses que vous serez parfaitement heureux de posséder si le marché s’effondre pendant 10 ans.”
“Le risque provient de ne pas savoir ce que l’on fait.”
“La plupart des gens s’intéressent aux actions lorsque tout le monde s’y intéresse. Le moment d’être intéressé est quand personne d’autre ne l’est. Vous ne pouvez pas acheter ce qui est en vue et réussir.”
“Il faut 20 ans pour bâtir une réputation et cinq minutes pour l’anéantir. Si vous y pensez, vous agirez différemment.”
Warren Buffett est aujourd’hui l’un des hommes les plus riches au monde et sans doute, le meilleur investisseur de ces dernières années. Son parcours est une réelle source d’inspiration pour de nombreux investisseurs et sa stratégie d’investissement est très certainement l’une des stratégies les plus efficaces.
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