Découvrez notre comparatif de DEGIRO vs Trade Republic et notre avis sur le broker à choisir pour se lancer dans l’investissement en 2024.
Similaires, mais pas identiques, quel broker choisir en 2024 entre DEGIRO et Trade Republic pour se lancer dans l’investissement ? Découvrez notre réponse dans la suite de cet article !
DEGIRO vs Trade Republic : Similaires, mais pas identique
DEGIRO et Trade Republic sont deux courtiers en ligne qui permettent d’investir en bourse par le biais d’un Compte-Titres Ordinaire (CTO). À première vue, ces deux courtiers propose une offre similaire, mais ne sont pas identiques sur tous les points. L’un permet d’investir sur une variété d’actifs plus importante et l’autre affiche des frais relativement faibles.
Avant d’entrer plus dans les détails, voici une brève présentation de ces deux brokers qui facilitent l’investissement en bourse :
- DEGIRO est apparu en 2008 et a commencé par offrir ses services à des clients professionnels. En 2013, DEGIRO a rendu ses services accessibles au plus grand nombre en permettant aux particuliers du monde entier d’investir en bourse. À ce jour, DEGIRO compte plus de 2,5 millions de clients, réparties dans le monde entier et fait partie des plateformes les plus utilisées au monde.
- Trade Republic est présent en France depuis 2021 et a bouleversé le monde de l’investissement en rendant l’investissement sur les marchés financiers pas cher et facilement accessible au plus grand nombre. Ce broker a la particularité de permettre d’acheter des fractions d’actions et d’automatiser ses investissements.
Ces deux plateformes sont régulées sur le territoire français et affichent une bonne réputation.
DEGIRO vs Trade Republic : les fonctionnalités
Voici un récapitulatif des fonctionnalités que vous pouvez retrouver sur DEGIRO et sur Trade Republic. Nous vous conseillons d’analyser correctement ces fonctionnalités afin de vous diriger vers la plateforme qui correspondra le plus à vos besoins.
| Fonctionnalités | DEGIRO | Trade Republic |
|---|---|---|
| Site internet | ✅ | ✅ |
| Application mobile | ✅ | ✅ |
| Cours en temps réel | ✅ | ✅ |
| Fractions d’actions | ❌ | ✅ |
| Investissement automatique | ❌ | ✅ |
| Alerte | ❌ | ❌ |
| Outils d’analyse | ✅ | ❌ |
| Trading social | ❌ | ❌ |
| Compte de démo | ❌ | ❌ |
Pour cette première comparaison, il est difficile de faire un choix. DEGIRO est simple d’utilisation, fonctionnel et se concentre sur le plus important. Les fonctionnalités de cette plateforme conviennent aussi bien aux investisseurs qu’aux traders.
Concernant Trade Republic, la plateforme est encore plus simple d’utilisation que DEGIRO et convient parfaitement aux investisseurs les plus débutants. Notamment avec ses fonctionnalités permettant d’acheter des fractions d’actions et d’automatiser ses investissements sur des actions et des ETF.
DEGIRO vs Trade Republic : les frais et les tarifs
Lorsque l’on souhaite commencer à investir sur les marchés financiers et que l’on cherche une plateforme à utiliser, il est important d’analyser les frais et les tarifs dans les moindres détails. Tout simplement, car sur le long terme, les frais que l’on paye peuvent fortement impacter la performance de nos investissements.
Cela peut sembler logique, mais plus vous payerez des frais d’entrée ou de gestion, moins la performance de vos investissements sera importante.
Voici une synthèse des frais de DEGIRO vs Trade Republic :
| Frais | DEGIRO | Trade Republic |
|---|---|---|
| Frais de courtage | Entre 0 € pour les ETF et 5 € pour les produits exotiques | 1 € par ordre et 0 € pour les investissements programmés |
| Frais de dépôt | 0 € | 0 € |
| Frais de retrait | 0 € | 0 € |
| Frais de garde | 0 € | 0 € |
| Frais d’inactivité | 0 € | 0 € |
| Frais de tenue de compte | 0 € | 0 € |
| Frais d’abonnement | 0 € | 0 € |
| Frais de change | 0,25 % | 0 € |
| Frais de gestion | 1 € | 0 € |
| Dividendes et coupons | 0 € | 0 € |
Globalement, en se basant uniquement sur les frais, l’offre de Trade Republic est plus avantageuse que celle de DEGIRO.
- Sur DEGIRO, investir sur l’Euronext Paris ou sur les États-Unis ne coute “que” 1 €, tout comme Trade Republic, mais investir sur d’autres produits comme les produits à effet de levier ou encore des fonds d’investissement (OPVCM) coute entre 0,5 € et 3,90 €. Tout en sachant que ces deux types de produits ne sont pas disponibles sur Trade Republic. Contrairement à Trade Republic, DEGIRO permet d’investir sur des produits exotiques, c’est pour cette raison que la fourchette de frais est plus élevée.
- La politique de frais de Trade Republic est plutôt simple à comprendre. Peu importe le montant de l’ordre, qu’il soit à l’achat ou à la vente et l’actif concerné, les frais sur Trade Republic sont fixes et s’élève à 1 €. Contrairement à DEGIRO, Trade Republic permet d’automatiser ses investissements et de ne payer aucun frais. Quoi demander de plus ?
Pour résumer, les frais sont plus avantageux du côté de Trade Republic. Si vous souhaitez investir sur des actions ou sur des ETF et avoir une gestion passive de vos investissements, nous vous recommandons de vous diriger vers cette plateforme. Mais si vous souhaitez investir sur des produits exotiques comme des contrats à terme ou des OPVCM, vous n’aurez pas le choix que de vous diriger vers DEGIRO et de payer un peu plus cher.
Degiro vs Trade Republic : quel broker offre le plus de types d’investissement ?
Voici les différentes classes d’actifs disponibles chez ces deux brokers :
| Produits | DEGIRO | Trade Republic |
|---|---|---|
| Actions | ✅ | ✅ |
| ETF | ✅ | ✅ |
| Obligations | ✅ | ✅ |
| Contrats à terme | ✅ | ❌ |
| Warrants | ✅ | ✅ |
| Turbos | ✅ | ✅ |
| Options | ✅ | ❌ |
| Matières premières | ✅ | ❌ |
| Produits à effet de levier | ✅ | ❌ |
| Fonds d’investissement | ✅ | ❌ |
| Règlement différé (SRD) | ✅ | ❌ |
| Vente à découvert | ✅ | ❌ |
| Forex | ❌ | ❌ |
| Cryptomonnaies | ❌ | ✅ |
Comme vous pouvez le constater, l’offre de DEGIRO est bien plus diversifiée que celle de Trade Republic.
- DEGIRO permet d’investir sur une large variété de produits d’investissement et de diversifier efficacement ses investissements. Les produits d’investissement comme les contrats à terme, les turbos ou encore les options conviennent davantage aux traders qu’aux investisseurs. Cela est idéal pour se construire un portefeuille qui sera diversifié et sur-mesure sur le long terme.
- Trade Republic n’est pas aussi complet que DEGIRO, mais l’offre proposée convient tout de même à la majorité des investisseurs particuliers. Les ETF et les actions disponibles sur Trade Republic permettent de diversifier efficacement ses investissements. De plus, contrairement à DEGIRO, Trade Republic permet d’investir sur les cryptomonnaies.
En conclusion, l’offre de DEGIRO et plus complète que celle de Trade Republic. L’offre de produits d’investissements de DEGIRO est beaucoup plus complète que celle de Trade Republic. Si vous souhaitez diversifier un maximum votre portefeuille boursier ou faire du trading, nous vous recommandons d’opter pour DEGIRO. Cependant, si vous êtes un simple investisseur et que vous souhaitez simplement investir sur des ETF ou des actions sur le long terme, nous vous recommandons de vous diriger vers Trade Republic.
Degiro vs Trade Republic : le service client
Après plusieurs années d’utilisation de la plateforme DEGIRO et plusieurs mois d’utilisation pour la plateforme Trade Republic, nous allons vous donner notre avis sur le service client.
Le service client de DEGIRO est joignable par téléphone et par mail et celui de Trade Republic peut être contacté seulement par mail. Nous ne trouvons pas que l’un des deux services clients est plus réactif que l’autre. Le délai de réponse est compris entre 24h et 72h. En fonction de la période et de l’activité sur les plateformes, il est possible que le délai de réponse soit plus important.
Quoi qu’il en soit, notre avis sur le service client de DEGIRO et de Trade Republic est positif. Si vous avez des questions ou besoin d’une assistance, n’hésitez pas à contacter le service client de la plateforme que vous utilisez. Vous devriez recevoir une réponse rapidement.
Degiro vs Trade Republic : les éléments clés
Découvrez les éléments clés de chaque plateforme pour conclure cette comparaison entre DEGIRO et Trade Republic :
| Éléments clés | DEGIRO | Trade Republic |
|---|---|---|
| Procédure d’inscription | Inscription en ligne, vérification d’identité et premier dépôt | Inscription sur téléphone, vérification d’identité et premier dépôt |
| Délai d’inscription | Quelques heures | Quelques heures |
| Premier dépôt | 0,01 € | 10 € |
| Achat minimum | 1 actif | 1 actif ou 10 € avec l’investissement automatique |
| Transfert de compte | ✅ | ❌ |
| Méthode de dépôt | Virement | Virement, Apple Pay, Google Pay |
Comme vous pouvez le constater, ces deux plateformes possèdent les fonctionnalités principales que l’on souhaite retrouver chez un broker. Avec sa simplicité d’utilisation, l’investissement automatique et les différentes méthodes de dépôt disponibles, pour nous, Trade Republic l’emporte face à DEGIRO. Mais il est important de noter que DEGIRO permet de transférer son CTO ailleurs alors que Trade Republic ne le permet pas.
DEGIRO vs Trade Republic : qu’en est-il des garanties ?
Concernant les garanties, il est important de préciser que DEGIRO et Trade Republic sont reconnues et réglementées en France et présentent les mêmes niveaux de garantie. Dans le cas où l’une des deux plateformes feraient faillite, sachez que vos fonds sont protégés et garantie à hauteur de 100 000 euros.
Si vous souhaitez investir plusieurs centaines de milliers d’euros, voir des millions d’euros, nous vous recommandons d’ouvrir plusieurs Compte-Titres Ordinaire (CTO) auprès de plusieurs brokers permettant d’investir sur les marchés financiers.
DEGIRO vs Trade Republic : l’avis des utilisateurs
Lorsque l’on cherche une plateforme pour investir, l’un des premières choses à faire est de consulter les avis des utilisateurs présents sur internet et sur les réseaux sociaux.
Sur Trustpilot, DEGIRO compte 1800 avis pour une note moyenne de 4,4/5 et les commentaires mettent en avant la qualité de la plateforme et sa simplicité.
Du côté de Trade Republic, sur Trustpilot, nous retrouvons 16 000 avis pour une note moyenne de 3,7/5 et les commentaires mettent en avant la simplicité avec la quelle il est possible d’investir en bourse et dans les cryptomonnaies.
Quel courtier choisir entre DEGIRO et Trade Republic ?
Maintenant que vous avez lu ce comparatif, vous vous demandez quel broker vous devez choisir entre DEGIRO et Trade Republic ? Ces deux plateformes font partie des plateformes les plus populaires et il est difficile de faire un choix alors voici notre avis 👇
➡️ Les raisons de choisir DEGIRO :
- Vous souhaitez investir sur une large variété de produits d’investissement ;
- Vous recherchez les frais les plus avantageux du marché ;
- Vous recherchez une plateforme pour faire du trading ;
- Vous recherchez une plateforme simple d’utilisation et complète.
➡️ Les raisons de choisir Trade Republic :
- Vous souhaitez investir sur des actions, des ETF ou des cryptomonnaies et avoir une gestion passive de vos investissements ;
- Vous souhaitez automatiser vos investissements ;
- Vous voulez acheter des fractions d’actions ou de crypto ;
- Vous recherchez une plateforme peu couteuse ;
- Vous recherchez une plateforme qui est simple d’utilisation et fonctionnelle.
Normalement, après avoir lu ces deux paragraphes, vous devriez trouver la plateforme qui vous convient le plus ! Si jamais vous n’arrivez toujours pas à faire votre choix, sachez que vous pouvez ouvrir un compte DEGIRO ET un compte Trade Republic et les utiliser pour mettre en place deux stratégies différentes, par exemple.
Qui est le meilleur courtier entre DEGIRO et Trade Republic ?
En résumé de ce comparatif, il est difficile pour nous d’élire le meilleur courtier entre DEGIRO et Trade Republic. Ces deux courtiers sont qualitatifs et répondent à des besoins différents.
Quelle plateforme de trading choisir ?
Si vous avez l’âme d’un trader et que vous souhaitez faire du trading sur des ETF, des actions ou sur des contrats à terme, nous vous recommandons de vous diriger vers DEGIRO.
Selon nous, Trade Republic est plus adapté aux investisseurs.
Trade Republic est-il moins cher que DEGIRO ?
Trade Republic est clairement moins cher que DEGIRO pour les actions et les ETF. Mais l’offre de Trade Republic n’est pas aussi complète que celle de DEGIRO.
Quel courtier est le plus adapté pour les petits investisseurs ?
Avec ces fonctionnalités permettant d’automatiser ses investissements et d’acheter des fractions d’actions, Trade Republic nous semble être plus adapté pour les petits investisseurs.
DEGIRO vs trade republic ?
Comme expliqué tout au long de l’article, nous recommandons aux investisseurs qui souhaitent simplement investir sur des ETF et des actions de se diriger vers Trade Republic. Pour les investisseurs ou les traders qui souhaitent diversifier leurs investissements avec des produits plus exotiques, nous leur recommandons de se diriger vers DEGIRO. Les deux plateformes possèdent une application mobile, ce qui permet de suivre ses investissements depuis n’importe où.
Trade Republic permet d’investir dans la crypto, mais DEGIRO ne le permet pas.
Notre avis est globalement très positif pour ces deux plateformes. Sachez que, si vous le souhaitez, vous pouvez ouvrir un compte sur ces deux plateformes sans aucune difficulté.
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